Finanční plánování
"Cíl bez plánu je pouze přání." - Antoine de Saint-Exupéry
Vlastní bydlení - cestování - peníze pro děti - chata - auto - finanční svoboda,...
Na českém trhu převažují finančními plány "ZDARMA". V takovém případě je poradce placen třetí stranou (bankou, pojišťovnou, investiční společností,...) a poradcova odměna plyne ze zprostředkovaných produktů. Není v tom střet zájmu? Sedím s klienty na stejné straně stolu, a proto jsem se vydal cestou placených, bezproduktových finančních plánů.
Co díky naší spolupráci získáte?
- Provedeme audit a podíváme se na to, co již dnes děláte správně a kde možná zbytečně přicházíte o peníze,
- Pomůžeme vám vytvořit strategii a nadefinovat jednotlivé kroky, které jsou zapotřebí k dosažení vašich cílů,
- Provedeme analýzu rizik, které mohou ohrožovat vaší rodinnou situaci a naplnění cílů,
- Zkontrolujeme nastavení vaší stávající ochrany,
- Ověříme, zda vaše závazky nespadají do kategorie "drahé",
- Zhodnotíme zda vaše aktuální investiční portfolio odpovídá investičním horizontům cílů,
- Sjednotíme přehledně váš majetek.
Jak spolupráce vypadá?
- Provedeme analýzu.
- Stanovíme cenu.
- Vystavujeme fakturu a čekáme na platbu.
- Dáváme se do práce a plán dokončujeme v horizontu cca 7-9 dní.
- Představujeme finanční plán.
- Doladíme detaily.
- Předáváme plán klientovi.
Kolik za to zhruba zaplatíte?
- Dlouhodobí klienti v "servisním poradenství" mají finanční plán již zahrnut v dlouhodobé péči
- Cena finančního plánu je stanovena na max. 20 000 Kč